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关于工银理财共赢5号2012年第15期A款2015JGXA等四款产品到期的信息披露

 

  产品一:2015JGXA
  一、产品概况
  本产品为我行发行的法人人民币理财产品,2012年4月18日成立,2012年5月22日到期,产品销售费年化费率为0.40%,托管费年化费率为0.02%,产品挂钩沪深300指数,客户预期年化收益率为4.80%或1.50%。

  二、产品运作情况
  本产品运作正常,产品存续期内募集资金投资于债券、存款等高流动性资产、债权类资产,投资比例分别为(10%—90%)和(10%—90%),投资情况与产品说明书约定的投资资产种类情况相符。产品存续期内沪深300指数收盘价始终处于产品起始日沪深300指数收盘价的88%-112%(含边界)。

  三、产品到期情况
  产品到期后,我行按照说明书约定向客户支付本金及收益,客户实际年化收益率为4.80%,我行收取投资管理费约0.24%(年化)。

  产品二:2015JGXB
  一、产品概况
  本产品为我行发行的法人人民币理财产品,2012年4月18日成立,2012年5月22日到期,产品销售费年化费率为0.40%,托管费年化费率为0.02%,产品挂钩沪深300指数,客户预期最高净值为0.535973或5.687737。

  二、产品运作情况
  本产品运作正常,产品存续期内募集资金投资于债券、存款等高流动性资产、债权类资产,投资比例分别为(10%—90%)和(10%—90%),投资情况与产品说明书约定的投资资产种类情况相符。产品存续期内沪深300指数收盘价始终未突破产品起始日沪深300指数收盘价的88%-112%(含边界)。

  三、产品到期情况
  产品到期后,我行按照说明书约定向客户支付本金及收益,客户实际产品净值为0.535973,我行收取投资管理费约0.24%(年化)。

  产品三:2011ZQXB
  一、产品概况
  本产品为我行发行的法人人民币理财产品,2012年3月20日成立,2012年5月21日到期,产品销售费年化费率为0.40%,托管费年化费率为0.02%,客户预期年化收益率为4.70%。

  二、产品运作情况
  本产品运作正常,产品存续期内募集资金投资于债券、存款等高流动性资产以及其他资产,投资比例分别为(10%-90%)和(10%-90%),投资情况与产品说明书约定的投资资产种类情况相符。

  三、产品到期情况
  产品到期后,我行按照说明书约定向客户支付本金及收益,客户实际年化收益率为4.70%,我行收取投资管理费约0.41%(年化)。

  产品四:2008ZSTC
  一、产品概况
  本产品为我行发行的法人人民币理财产品,2012年2月28日成立,2012年5月27日到期。产品销售费年化费率为0.40%,托管费年化费率为0.02%,客户预期年化收益率为5.00%。

  二、产品运作情况
  本产品运作正常,产品存续期内募集资金投资于债券和存款等高流动性资产、债权类资产,投资比例分别为(10%—90%)和(10%—90%),投资情况与产品说明书约定的投资资产种类情况相符。

  三、产品到期情况
  产品到期后,我行按照说明书约定向客户支付本金及收益,客户实际年化收益率为5.00%,我行收取投资管理费约0.15%(年化)。

二〇一二年五月三十日


(2012-05-31)